חסכון והשקעות
כספך הפרטי? מגיע לו טיפול אישי!
רוב חיינו אנו חוסכים למען העתיד. וכמו פרח, אנו רוצים לטפח אותו בכדי שיגדל ויצמח. לצערנו, מחוסר הבנה, זמן או עניין - לא תמיד אנו מנהלים אותו בחכמה. התוכניות הקיימות בשוק הן רבות ומגוונות, איך נדע מה מתאים לצרכינו?
מזה כ- 20 שנה שאני חי את עולם ההשקעות ותוכניות החיסכון המגוונות. את הידע הרב שצברתי אני רותם מידי יום עבור לקוחותיי ומתאים לכל אחד ואחת תוכניות בהתאם לצרכיהם האישיים.
תכנית חיסכון אישי ופנסיוני
ההמלצה על בחירת תוכנית החיסכון, קופת גמל, קרן ההשתלמות או פוליסת חסכון היא צעד ראשון באסטרטגיית ההשקעות שלכם. את תוכנית החיסכון וההשקעה שלכם יש להתאים לנכסים ולהתחייבויות הקיימות , על מנת להגיע לתוצאה הטובה ביותר עבורכם.
מה החיסכון הטוב ביותר בשבילך?
רובנו מכירים את סוגי החסכונות השונים בבנקים, עד כדי כך שמדובר ב"ללכת על בטוח". כדאי שתדעו כי קיימות מספר אלטרנטיבות אטרקטיביות נוספות לחסוך כסף. כך לדוגמא באמצעות פוליסת חיסכון, קופת גמל להשקעה, תיקון 190 , דרך חברות ביטוח או בתי השקעות, המאפשרת הפקדות חד פעמיות או הפקדות שוטפות, על פי בחירת הלקוח.
פוליסות חיסכון
בחברות הביטוח קיימים פוליסות חיסכון להשקעה המעניקות ללקוח אפשרות להשקעה כספית מכל סכום שהוא על מנת לצבור תשואה על הכסף המנוהל.
יתרונות השקעה בפוליסת חסכון
-
מגוון מסלולי השקעה. מסלולים ללא מניות ועד 100 אחוז במניות.
-
חלק מהכספים מושקעים בנכסים לא סחירים כגון : נדלן, תשתיות ועוד מה שמעניק יציבות בתשואות לאורך זמן.
-
דמי ניהול מהחיסכון בלבד וללא עלות של דמי משמרת ועמלות קניה ומכירה.
-
מעבר חופשי בין מסלולי ההשקעה, אינו נחשב אירוע מס ולא כרוך בעמלות. יתרון משמעותי.
-
נזילות מלאה. ניתן למשוך את הכסף בכל זמן נתון תוך 14 ימי עסקים.
-
אפשרות להפקדת סכומים חד פעמיים בשילוב של הפקדות שוטפות.
-
הלוואות – הלוואות בריבית אטרקטיבית כנגד הכספים שממשיכים לצבור תשואה.
קופת גמל במעמד תיקון 190
יש לכם כסף פנוי ואתם משלמים עליו יותר מס ממה שצריך?
אם אתם בני 60+ ומחזיקים סכום משמעותי בחשבון הבנק או בהשקעות – תיקון 190 עשוי להיות אחת האפשרויות שכדאי לכם להכיר.
✔️ אפשרות למיסוי של 15% על הרווח הנומינלי במשיכה הונית, בכפוף לתנאי החוק
✔️ אפשרות לקצבה חודשית בתנאי מס מועדפים
✔️ מגוון מסלולי השקעה
✔️ דחיית אירוע המס למועד המשיכה
הכסף כבר שלכם. השאלה היא איך נכון לנהל אותו
?רוצים לבדוק האם תיקון 190 מתאים לכם ולמטרות שלכם
השאירו פרטים ואחזור אליכם
