תכנון פיננסי ופנסיוני מקיף

​לא משנה באיזו תחנה אתם בחיים - חשבו קדימה!

תכנון פיננסי הוא למעשה שם כולל להתנהלות כלכלית שוטפת שנכונה לכל גיל ולכל סטטוס - בין אם אתם רווקים, נשואים, בריאים או חלילה חולים.

תכנון פיננסי מאפשר ראייה קדימה של המערכת הפיננסית האישית/ המשפחתית.

התחום הפיננסי כולל נושאים מהותיים עבור כולנו ובהם מגוון מוצרים ואפשרויות.

תכנון וליווי פיננסי איכותי, מותאם אישית, מקצועי מכל הבחינות ובלתי תלוי הוא השלב הראשון בהגעה לשליטה על ההיבטים הפיננסיים בחייכם, על תכנון נכון לגיל הפרישה וכחלק מרכזי מהתנהלות כספית נכונה. 

מה חשוב לעשות במסגרת תכנון פיננסי מקיף?
 

מה חשוב לעשות במסגרת תכנון פיננסי מקיף:

1. קביעת מטרות

2. הבנת התחייבויות

3. היכרות עם נכסים אישיים ומשפחתיים

4. בניית הגנות פיננסיות וביטוחיות

5. תכנוני מיסוי על הון ונכסים
    

מתי כדאי לעשות תכנון פיננסי?
 

חד משמעית- בכל גיל!

גם בגילאים שבהם אין עדיין התחייבויות ונכסים, יש להתכונן מראש באמצעות מערכת ביטוחית מתאימה. עם התבגרות המבוטח, הוא צובר נכסים והתכנון הפיננסי עובר שינוי בהתאם תוך טיפול בסילוק התחייבויות ומתן הגנה ביטוחית.

ומה קורה לקראת גיל הפרישה? בתקופה זו ישנה חשיבות גדולה לתכנון נכסים מניבים ותוכניות פנסיה ופרישה. בשלבי הפרישה עצמם, מומלץ לתכנן את שימור ההון ולתכנן חיסכון במיסוי על ההון הנצבר. כמו כן חשוב לזכור שזוהי תקופה שבה יש צורך בהגנה ביטוחית בתחום הבריאות והסיעוד.

 

תכנון פיננסי מותאם אישית

במסגרת התכנון הפנסיוני והפיננסי נכין דוח מפורט שנותן תמונה מלאה במגוון תחומים:
 

1. התייחסות לחלוקה נכונה של כלל המוצרים הפנסיוניים בהתאמה אישית.

2. סוגי התוכניות, מסלולי השקעה, כיסוי ביטוחי, ודמי ניהול.

3. פנסיה צפויה לגיל פרישה.

4. תכנון הטבות  מס ליחיד ומשפחתו.

5. אפשריות השקעה של כסף פנוי.

6. פגישה אישית להסבר ויישום תוכנית פיננסית.

​

מזמין אותכם לתכנן את העתיד שלכם

לשיחת היכרות התקשרו - 054-4438833.

 

​

​