תכנון פיננסי ופנסיוני מקיף

​לא משנה באיזו תחנה אתם בחיים - חשבו קדימה!

תכנון פיננסי הוא למעשה שם כולל להתנהלות כלכלית שוטפת שנכונה לכל גיל ולכל סטטוס - בין אם אתם רווקים, נשואים, בריאים או חלילה חולים.

תכנון פיננסי מאפשר ראייה קדימה של המערכת הפיננסית האישית/ המשפחתית.

התחום הפיננסי כולל נושאים מהותיים עבור כולנו ובהם מגוון מוצרים ואפשרויות.

תכנון וליווי פיננסי איכותי, מותאם אישית, מקצועי מכל הבחינות ובלתי תלוי הוא השלב הראשון בהגעה לשליטה על ההיבטים הפיננסיים בחייכם, על תכנון נכון לגיל הפרישה וכחלק מרכזי מהתנהלות כספית נכונה. 

מה חשוב לעשות במסגרת תכנון פיננסי מקיף?
 

מה חשוב לעשות במסגרת תכנון פיננסי מקיף :

  1. קביעת מטרות

  2. הבנת התחייבויות

  3. היכרות עם נכסים אישיים ומשפחתיים

  4. בניית הגנות פיננסיות וביטוחיות

  5. תכנוני מיסוי על הון ונכסים

מתי כדאי לעשות תכנון פיננסי?

חד משמעית- בכל גיל!

גם בגילאים שבהם אין עדיין התחייבויות ונכסים, יש להתכונן מראש באמצעות מערכת ביטוחית מתאימה. עם התבגרות המבוטח, הוא צובר נכסים והתכנון הפיננסי עובר שינוי בהתאם תוך טיפול בסילוק התחייבויות ומתן הגנה ביטוחית.

ומה קורה לקראת גיל הפרישה? בתקופה זו ישנה חשיבות גדולה לתכנון נכסים מניבים ותוכניות פנסיה ופרישה. בשלבי הפרישה עצמם, מומלץ לתכנן את שימור ההון ולתכנן חיסכון במיסוי על ההון הנצבר. כמו כן חשוב לזכור שזוהי תקופה שבה יש צורך בהגנה ביטוחית בתחום הבריאות והסיעוד.

 

תכנון פיננסי מותאם אישית

אני דוגל בתכנון מותאם אישית, המאפשר בדיקה מקיפה של כל התוכניות הפנסיוניות הפיננסיות והביטוחיות של הלקוח. בתחום הפנסיוני בדיקת הגוף המנהל, מסלולי השקעה, תשואות, ודמי ניהול.

בתחום הביטוח בדיקה מקיפה של פוליסות הביטוח, מניעת כפל ביטוח, הוזלת פרמיה, והתאמה של כיסויים ייחודיים לפי צורכי הלקוח. 

 

זכרו - ככל שנשקיע בתכנון פיננסי מוקדם יותר,כך נוכל ליהנות יותר מפרותיו בעתיד !

השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם