לקוח כשיר (המכונה גם משקיע כשיר או משקיע מוסמך) הוא בעל יכולת כלכלית המאפשרת לו להשקיע במוצרי השקעה המיועדים לבעלי הון גדול מהממוצע, בדומה לגופים מוסדיים. לקוח כשיר יכול להיות משקיע פרטי, תאגיד בבעלות פרטית או מוסדית.
מהם התנאים הקובעים להגדרת "משקיע כשיר?
משקיע יחשב כלקוח כשיר מרגע שעמד באחת מתוך שלוש דרישות הרשות לניירות ערך:
1. שווי הנכסים הנזילים הכולל העולה על 8,364,177 מיליון ₪.
2. היקף הכנסה השנתית בכל אחת מהשנתיים האחרונות עולה על סכום של 1,254,627 ש"ח או לחילופין, גובה ההכנסות הכולל של התא המשפחתי גבוה מסך של 1,881,940 מיליון ש"ח לשנה
3 .השווי הכולל של הנכסים הנזילים עולה על 5,227,610 מיליון ש"ח וגובה הכנסתו השנתית, בכל אחת מהשנתיים האחרונות, עולה על 627,313 ש"ח ליחיד או 940,969 ש"ח לתא משפחתי.
לקוחות אשר עומדים באחד משלושת הקריטריונים להגדרת לקוח כשיר על פי הרשות לניירות ערך, יכולים להגיש בקשה להסדרת מעמד של לקוח כשיר.
התהליך כולל חתימה על הצהרת משקיע כשיר בצירוף אסמכתאות המוכיחות את הנזילות וההכנסות, ואישור ההצהרה והאסמכתאות בידי עורך דין/רואה חשבון/סוכן פיננסי.
יתרונות בלהיות לקוח כשיר
1. לקוח כשיר נהנה מהזדמנויות השקעה אשר לרוב מוצעות לגופים מוסדיים.
2. היכולת להשתתף בהנפקות פרטיות , להיחשף לקרנות השקעה ללא תשקיף.
3. אפשרות להשקיע בקרנות גידור, קרנות השקעה שמיועדים רק ללקוחות כשירים.
